Если вы читаете это, возможно, вы планируете открыть брокерский счет. Возможно, вы захотите инвестировать в свою пенсию или в образование ребенка, или просто попытаться собрать деньги, которые вы откладывали. 

В этой публикации объясняется, чего ожидать, если вы решите открыть брокерский счет, в том числе какую информацию вам будет предложено предоставить, какие решения вам будет предложено принять, какие вопросы вы должны задать своему зарегистрированному финансовому специалисту и каковы ваши права. Все это понадобится, если вы решите не брать индивидуальное брокерское обслуживание.

Информация, которую вам будет предложено предоставить

Когда вы решите открыть счет, вам понадобятся документы, чтобы заполнить форму заявки. «Эта форма заявки потребует от вас предоставить некоторую информацию о себе, а также попросить вас принять определенные решения относительно вашей учетной записи. » — объясняет БКС Премьер.

Как более подробно объяснено ниже, зарегистрированные финансовые специалисты брокерско-дилерской фирмы используют эту информацию для нескольких целей, включая изучение вас и ваших финансовых потребностей и выполнение определенных нормативных обязательств. Хотя заполнение заявки может занять некоторое время, важно точно ответить на вопросы, содержащиеся в заявке. Поэтому обязательно ознакомьтесь с приложением, сопроводительными соглашениями и другими документами, которые брокерская фирма предоставляет вам внимательно, и задайте вопросы о том, чего вы не понимаете.

В новой заявке на учетную запись наряду с другой информацией вам, вероятно, будет предложено указать:

• Номер социального страхования или другой налоговый идентификационный номер . Правила Комиссии по ценным бумагам и биржам и Регулирующего органа финансовой индустрии , которые регулируют отрасль ценных бумаг, требуют от брокерских фирм запрашивать эту информацию по нескольким причинам. Как и банки, кредитные союзы и другие финансовые учреждения, брокерские фирмы должны сообщать в Службу внутренних доходов о доходах, которые вы зарабатываете на своих инвестициях. Кроме того, в соответствии с Законом финансовые учреждения могут использовать ваш номер социального страхования для проверки вашей личности при открытии брокерских счетов, чтобы помочь предотвратить отмывание денег и финансирование терроризма.
• Сведения о водительских правах, паспорте или других удостоверениях личности, выданных правительством. Это также может помочь вашему зарегистрированному финансовому специалисту выполнить свои обязательства в соответствии с Законом.
• Статус занятости, финансовая информация, такая как ваш годовой доход и собственный капитал, и цели инвестирования. Сбор этой информации помогает зарегистрированному специалисту по финансам выполнять нормативные обязательства. Например, если ваш зарегистрированный финансовый специалист рекомендует вам инвестиции, правила требуют, чтобы ваш зарегистрированный финансовый специалист собирал эту информацию. Кроме того, эта информация может помочь вашему зарегистрированному финансовому специалисту определить подходящие инвестиционные рекомендации для вас.

  Обратите внимание, что термины, используемые для описания инвестиционных целей, часто варьируются в зависимости от брокерско-дилерских фирм и новых приложений для счетов. Вы можете услышать такие термины, как «доход», «рост», «консервативный», «умеренный», «агрессивный» и «спекулятивный». Если вы не понимаете различий между терминами, попросите вашего зарегистрированного финансового специалиста объяснить или привести примеры. Убедитесь, что вы описали свои финансовые цели, какой риск вы готовы взять на себя со своими инвестициями и когда вы ожидаете, что вам нужен доступ к средствам на вашем счете как можно более полно.

• Доверенное контактное лицо:Начиная с 5 февраля 2018 года, новые формы учетных записей могут включать раздел с просьбой предоставить информацию доверенному контактному лицу. Ваш зарегистрированный финансовый специалист может запросить эту информацию в разговоре или по электронной почте. Вам следует ожидать, что вас попросят предоставить имя, адрес и номера телефонов доверенного контактного лица, с которым ваша фирма может связаться по поводу вашей учетной записи. Хотя вы не обязаны предоставлять эту информацию для открытия учетной записи, это может быть хорошей идеей. Выбирая предоставление этой информации, вы разрешаете фирме связываться с таким лицом и раскрывать информацию о вашей учетной записи при определенных обстоятельствах, в том числе для устранения возможного финансового использования, а также для подтверждения особенностей вашей текущей контактной информации, состояния здоровья или личности. любого законного опекуна, исполнителя, доверенное лицо или владелец доверенности. Вы также получите письменное раскрытие от фирмы, в которой изложены эти детали.

Будьте точны, когда вы предоставляете информацию, запрошенную в этих формах. Ваши зарегистрированные финансовые специалисты будут использовать эту информацию для понимания ваших финансовых потребностей и выполнения определенных нормативных обязательств. Кроме того, вы подтверждаете, что предоставленная вами информация является точной при подписании новой учетной записи.