Популярность Биткойна вдохновила на введение других криптовалют и привела к появлению первоначальных монетных (или символических) предложений (ICO), которые обычно являются онлайн-мероприятиями по сбору средств для проектов, связанных с технологией blockchain . Хотя некоторые ICO сделали заголовки, привлекая миллионы долларов в течение нескольких минут или часов, с точки зрения инвестора, участие в ICO может представлять значительные риски. Инвесторы должны быть осторожны, чтобы проекты ICO не оправдали ожиданий или могли быть откровенными мошенниками.
Что такое ICO? Как правило, ICO представляет собой механизм сбора средств, предлагаемый инвесторам, в соответствии с которым оператор проекта выпускает цифровые «токены» или «монеты» для финансирования конкретного проекта, связанного с блочной цепью (например, для разработки новой бизнес-платформы блокчейнов) в обмен на широко используемую криптовалютность (например, биткойн или эфир) или наличными. Оператор проекта часто издает бизнес-предложение и права владельца токена в так называемом «белом документе», который публикуется в Интернете.
Инвесторы могут инвестировать средства и права, связанные с цифровыми токенами (например, право доступа к новой платформе или программному обеспечению в рамках проекта ICO) или могут быть привлечены потенциалом прибыли на предположении, что значение токена станет выше первоначальной цены.
ICOs также могут быть структурированы другими способами с различными бизнес-предложениями, такими как предоставление возможности инвестировать в собственность, бизнес или активы и / или с обещанием определенных выгод или денежных доходов.
Эти новые цифровые маркеры могут быть доступны для торговли на платформах криптовалютной торговли после первоначального предложения для обеспечения транзакций на вторичном рынке. Эти жетоны обычно рассматриваются как новые криптотермии.
Что такое криптовалюта или цифровой токен?
Цифровой токен является цифровым представлением права владельца токена, например, базового актива, получения выгоды или доступа к продукту. Cryptocurrency — это тип цифрового токена, который обычно функционирует как средство обмена, единица счета или хранилище стоимости. Одной из самых популярных форм криптовалютности является биткойн.
Криптовалютный / цифровой токен обычно рассматривается как виртуальный товар и не является законным платежным средством во многих юрисдикциях, включая Гонконг.
Каковы риски?
В связи с потенциальными рисками регулирующие органы в разных юрисдикциях выразили озабоченность по поводу деятельности, связанной с ICO, цифровыми токенами и криптотерминами. К числу основных рисков для инвесторов относятся:
Возможные мошенничества
ICO обычно основывается на «проекте в будущем» и может быть просто мошенничеством. Мошенники могут побуждать инвесторов, рекламируя инвестиционную возможность ICO, как способ проникнуть в это ультрасовременное пространство или обещать высокие инвестиционные доходы. ICO могут быть классифицированы как незаконная деятельность в определенных юрисдикциях.
Также были случаи мошенничества, связанные с криптотермией, когда жертвы были заманированы в покупку «контрактов на добычу биткойнов» через онлайн-торговые платформы с обещанием гарантированной прибыли. Торговые платформы могут внезапно прекратить операции, и мошенники могут бежать с помощью средств жертв.
Риски, связанные с отмыванием денег, финансированием терроризма или злоупотреблением за преступную деятельность
ICO подвержены риску отмывания денег и финансирования терроризма из-за относительно анонимного характера транзакций и легкости, с которой крупные суммы денег могут быть привлечены за короткий промежуток времени. Если речь идет о преступной деятельности, соответствующие платформы / мероприятия могут быть закрыты в результате действий правоохранительных органов, и инвесторы, возможно, не смогут вернуть свои инвестиции.
Перспектива проекта и ограниченная информация
Даже если проект ICO является законным или взлетам на начальном этапе, существует риск того, что оператор ICO может не иметь проверенного опыта ведения бизнеса, и поэтому проект может быть приостановлен или отложен, а токены в ICO могут становятся бесполезными.
ICOs обычно сопровождается «белым документом», в котором объясняется проект, связанные с ним технологии и перспективы бизнеса. Эти документы могут быть очень техничными и сложными. Они могут не подпадать под определенные стандарты или форматы с точки зрения общего содержания, полноты, раскрытия риска или аудита, а сделанные в них заявления не могут быть проверены или поддаются проверке.
Риск платформы
Существуют торговые площадки с криптовалютой, созданные частными предприятиями. Эти платформы могут быть нерегулируемыми и расположены за рубежом. Если эти платформы прекратят операции, рухнут или будут взломаны, инвесторы могут столкнуться с возможным риском потерять все свои инвестиции, удерживаемые на этих платформах. Например, Mt. Gox, когда-то крупнейший биткойн-обмен в мире, закрылся в 2014 году, а миллионы долларов биткойнов, которые он держал для клиентов, были украдены хакерами. Кибер-атаки, приводящие к краже криптоволокнов, становятся все более распространенными.
